开元棋牌- 开元棋牌官方网站- APP下载警惕非法金融活动！这些“陷阱”可能让投资者血本无归

2026-06-18 22:04:49

　　开元棋牌,开元棋牌官方网站,开元棋牌APP下载近年来，非法集资活动花样不断翻新，隐蔽性、迷惑性增强。一些不法分子利用“新概念”“新场景”设置骗局，严重侵害群众财产安全，扰乱市场经济秩序。今天，我们就来揭开这些骗局的真面目，帮您守好“钱袋子”。

　　非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

　　承诺高额回报：编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

　　编造虚假项目：不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持乡村振兴、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

　　虚假宣传造势：不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、广泛散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，迅速关闭网站，携款潜逃。

　　利用亲情诱骗：不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

　　今年以来，随着黄金、白银价格波动，一些不法分子假借实物黄金交易之名，违规开展“黄金委托”“黄金租赁”“黄金投资”“期货杠杆”等业务，涉嫌非法集资、诈骗、赌博、非法经营等违法行为。请广大市民提高警惕。

　　案例一：黄金珠宝经销商A以“黄金委托”为噱头，诱导消费者签订黄金实物购销合同，消费者购买黄金后不提取实物，随后与第三方B（与黄金珠宝经销商A业务或股权关联）签订黄金委托合同，委托第三方B开展投资业务，承诺固定收益，到期后交还黄金或现金收益。

　　案例二：黄金珠宝经销商C以“黄金租赁”为噱头，诱导消费者签订黄金实物购销合同，消费者购买黄金后不提取实物，随后与第三方D（与黄金珠宝经销商C业务或股权关联）签订黄金租赁合同，承诺固定“租金”回报，到期后交还黄金或现金收益。

　　案例三：黄金珠宝经销商D非法设立黄金交易APP，公开宣传“1万定1公斤”“低门槛、低投入、高回报”等假象，诱导投资者进行黄金线上投资交易。投资者仅需缴纳1万元“保证金”即可锁定交易1000克黄金（价值85万元），杠杆率可达80倍，如金价下跌1.2%将被强制平仓，投资者损失所有保证金。

　　各类黄金、白银珠宝经销商、门店均不是金融机构，也未经国家金融管理部门依法许可，不具备从事黄金资产管理业务、期货及衍生品交易（包括杠杆交易）的资质，更不具备从事金融业务或公开吸收公众存款的资质。请广大群众提高警惕，选择正规投资渠道，自觉“保本保收益”“黄金租赁享高息”“内部消息、稳赚不赔”“低门槛、低投入、高回报”等话术，避免陷入黄金、白银投资领域非法金融活动陷阱。

　　近年来，“云养经济”领域违法犯罪活动高发，一些不法分子打着发展农业产业的幌子，将正常的农产品种养、销售包装为投资融资活动，借助互联网进行宣传推广，从事违法犯罪活动，侵害公众合法利益，损害农业产业健康发展。

　　某地孙女士经朋友介绍参与某“云养黑猪”项目，平台宣称投资者无需实地养殖，认购后可获得年化60%收益。

　　孙女士投入资金后，平台以“系统升级”为由冻结提现功能，随后关闭APP。经查，该项目无真实养殖场，通过层级返利模式，发展了4万名会员，涉案金额超亿元，涉嫌非法传销活动。

　　以“农业+科技”为噱头：炒作田园生活、有机生态、智慧农业等热点，伪造养殖、种植的视频图片来虚构或夸大实际生产场景，对外宣称低风险、高收益，但真实经营模式难以支撑其承诺收益。

　　网络属性强：不法分子依托互联网、移动应用程序开展运营，通过网上支付工具收付资金，风险波及范围广、扩散速度快，资金监管和追踪难度大。

　　存在多种违法犯罪风险：不法分子以种养收益分红、农特产品返还等为诱饵，吸引公众投入资金，有的利诱参与人发展人员加入，不断扩充资金池，涉嫌非法集资、传销等多种违法犯罪行为。

　　“保本付息”：营销人员向群众承诺，投资无门槛，投入资金后能够“保本付息”“按时还息”，或者取得高额回报，如“月息两分”“两年三倍”“三年三倍”等；

　　“摆广告”：在经营场所张贴/摆设包含以下内容的广告、海报或展架：投资咨询、投资理财、资产管理、代客理财、投资入股、金融咨询、出售原始股、出售期权等；

　　“办活动”：经营场所、酒店、文体场所等经常举办茶会、宣讲会、禅会等聚集性活动，内容涉及投资理财；

　　“微信群”：在业主群内发布理财产品广告，声称项目优质、承诺高收益，诱使业主投入资金；

　　“特殊群体”：经营场所经常往来大量老年人、中年女性等，打着投资名义，承诺高额回报，向老年人、中年妇女等收取会员费或邀请加盟投资；

　　“小礼品”：通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱社会公众（特别是老年人）投入资金；

　　“假国企”：张贴的海报或宣传册上过分夸大其“国企背景”“政府背景”“投资人脉”等，暗含保本保息、按时还本等承诺。